加强数字藏品反洗钱防线的三个维度-太阳集团tcy8722

□ 祁嘉隆

近日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。

数字藏品（也称nft）是“虚拟资产”的一种，全称为non-fungible token，实质是区块链网络里具有唯一性特点的可信数字权益凭证，是一种可在区块链上记录和处理的数据对象，在加密货币市场内具有广泛的受众基础以及交易量级，数字藏品市场迅速兴起，成为数字经济领域的一股新势力。

然而，随着市场的繁荣，数字藏品相关的洗钱风险也随之增加。其市场的匿名性和交易的不可追溯性使得其成为不法分子进行洗钱活动的潜在渠道。

数字藏品作为一种独特的数字资产，又具有不可复制性、跨境性和稀缺性，这使得其在市场上具有很高的价值。

正是这种高价值和交易的隐匿性，使得其容易被不法分子利用以从事赃款转移、隐藏交易、赃款出境等行为，成为洗钱的工具。这种行为不仅破坏了市场经济的正常秩序，也给投资者的利益带来了巨大风险。

构建反洗钱监管网络

数字藏品的匿名性和跨境性等特点也使得洗钱行为更加隐蔽和难以追踪。在这种情况下，加强监管不仅有助于维护市场秩序，还能有效打击洗钱犯罪活动。

随着其市场的不断扩大，洗钱行为可能对整个金融体系造成冲击。因此，监管机构需要密切关注市场动态，及时发现并处置洗钱风险。同时，还应加强区域间监管机构的合作与交流，共同构建反洗钱监管网络。

早在2022年4月13日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会就发布了《关于防范nft相关金融风险的倡议》（以下简称倡议）。倡议提出，坚决遏制数字藏品金融化证券化倾向，从严防范非法金融活动风险，自觉遵守以下行为规范：比如，不在数字藏品底层商品中包含证券、保险、信贷、贵金属等金融资产，变相发行交易金融产品；不以比特币、以太币、泰达币等虚拟货币作为数字藏品发行交易的计价和结算工具等。

未来在对数字藏品反洗钱的监管中，建议相关部门建立完善的数字藏品市场准入机制，对参与市场交易的各方进行身份认证和资格审查，以确保市场的透明度和公平性。具体而言，需要从多个维度出发，即从用户信息认证、交易平台记录以及发行平台管理三个方面入手，制定具体而详尽的措施和实施方案。

在用户信息认证方面，数字藏品交易平台应实施严格的实名制注册制度。

所有用户在注册时必须提供真实有效的身份信息，并经过平台审核确认。这一措施有助于从源头上防止匿名用户利用市场进行洗钱等违法活动。同时，平台还应定期对用户身份信息进行复核，确保用户信息的真实性和有效性始终得到保障。

在交易记录保存方面，交易平台应建立完善的交易记录保存机制，通过建立电子数据库，使得所有交易记录都被完整、准确地保存下来并进行备份。这些数据可供监管机构在必要时查询。这不仅有助于监管机构对交易市场进行实时监控，还能为后续的案件调查和处理提供有力的证据支持。

为了确保交易记录的安全性和可信度，平台还应采用先进的加密技术对交易记录进行加密处理，防止数据被篡改或泄露。

除了用户身份验证和交易记录保存外，监管机构应加强对市场以及交易平台的相关管理，加大日常监管力度，取缔查办非法违规的相关交易平台，及时予以查处，并公开曝光以儆效尤。

同时，也应注意，加强监管并非一刀切的过程，而是需要持续不断地完善和优化，随着数字藏品市场的不断创新和发展，监管部门也应及时调整监管策略，以适应市场的变化需求。

最后，技术手段的应用也是数字藏品市场反洗钱工作不可或缺的一部分。

利用大数据分析和人工智能技术对市场的交易数据进行深入挖掘和分析，并通过对交易模式、交易频率、交易金额等关键指标的监测和预警，可以及时发现并遏制潜在的洗钱行为。同时，还可以借助区块链技术的可追溯性特点，对数字藏品的流转路径进行全程追踪和溯源，确保每一笔交易都能被有效监控和管理。

行业自律的作用不可忽视

在加强对数字藏品市场反洗钱监管的过程中，行业自律的作用也不可忽视。

行业自律组织的兴起与实践，往往源于市场参与者对规范市场秩序、保障交易公平的共同诉求。通常情况下，行业自律组织还可以依托国家相关机构，帮助制定行业规范和标准，明确市场交易者以及参与者的权利和义务，并积极开展行业交流与培训活动，提升市场参与者的专业素养和风险意识。

为了推动市场健康发展，在数字藏品行业尚未形成自律组织的情况下，一些机构或企业开始联合倡导并推动一系列行业自律公约的落地。

2022年6月，中国文化产业协会联合中国太阳集团tcy8722的版权协会、中国文字著作权协会发布了《数字藏品行业自律发展倡议》，其中指出，协会加强对数字藏品行业发展的调研与指导，推动开展国际交流与合作，创新工作方法，加强有关政策法律法规宣导，总结并推广优秀案例与模式。提出行业发展意见建议，规范、完善行业发展。对于影响数字藏品行业发展和国家文化数字化战略实施的重要问题，协会组织专家智库力量，加强调研指导，并向有关部门提出意见建议，规范行业发展，努力营造良好的市场发展环境。

同年，新一代人工智能产业技术创新战略联盟（aitisa）、红洞数藏、灵境藏品、洞壹元典等数字藏品交易平台联合发布《中国数字藏品行业自律公约》（以下简称公约），强调严格执行有关国家文件，完善数字藏品文化创新，开放行业生态合作，肃清行业交易乱象，保障消费者合法权益等相关自律性条约。

公约在防范洗钱风险方面作出了积极贡献。通过制定严格的身份验证和交易记录保存制度，确保市场交易的透明度和可追溯性。公约还要求业内参与者配合监管机构开展反洗钱调查和检查工作，及时发现并打击洗钱等违法犯罪行为。

这些举措有效降低了数字藏品市场的洗钱风险，保护了投资者的合法权益。这种集体性质的数字藏品行业自律规则的建立与运作，对于市场的健康发展和洗钱风险的防范具有重要意义。

随着市场的不断成熟和监管政策的逐步完善，相信这些平台将会发挥更加重要的作用，为市场的繁荣稳定贡献更多力量。同时如果强有力的行业协会得以组建，并充分发挥自我查处和自我监督功能，行业协会将能自下而上地帮助监管机构将行业管理走向正规化、系统化。

除了行业自律的努力外，社会各界也应共同参与到对数字藏品洗钱风险认知的行动中来。例如，政府和监管机构可以加强宣传教育工作，提高公众对洗钱行为的警惕性；行业自律组织可以制定更为严格的规范和标准，引导市场健康发展；而普通公众也应该保持理性投资的心态，不轻信不实宣传，及时关注和学习相关知识。

责编：肖莎