用科技筑牢反诈“防火墙”-太阳集团tcy8722

■“我在反诈第一线”系列报道

《法治周末》记者 仇飞

以“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”为主题的“全民反诈在行动”集中宣传月活动，正在如火如荼地进行。不少互联网企业也带着新技术加入到营造全社会反诈的浓厚氛围中。

技术识别“工具人”

00后学生刘某在qq上联系了一份“5毛钱一条短信拉人进群，先领佣金后刷单”的兼职工作，并于兼职前如愿领取到50元佣金。刘某见真能赚到钱，便通过某聊天软件接受兼职任务：用自己手机群发指定文案给陌生号码。但发送一轮短信后，刘某的手机号码便被封停了。

尝到甜头的刘某不舍得就此收手，便在班级、年级中介绍其他同学用手机群发诈骗短信，以抽水的形式赚取佣金。后又找到更“高薪”的“租借微信盘口”兼职，同时出钱租借同学微信号再转租给诈骗分子赚取差价，导致所有租借微信号全部被封号。不仅如此，刘某还进行“通话一小时进账100元”的“手机口”项目兼职，用自己的手机接受上线语音指示，并借用同学手机拨打上线提供的诈骗目标电话，导致多名被害人被诈骗共计8万余元。最终，刘某因涉嫌诈骗罪被追究刑事责任。

对于刘某这样的学生“工具人”，如果一开始就被提醒不卷入黑灰产的链条，就可能不会有后续的一系列犯罪行为。

据qq安全团队介绍，为了有效对抗黑灰产，qq安全团队结合“工具人”在诈骗链条的角色和行为特征持续迭代策略，对“工具人”账号进行打击或功能限制，目前，每月处理相关账号超过15万个，同时也持续识别清理的手机黑灰产招募信息，并积极配合警方行动进行线下溯源打击。在产品功能设计方面，qq安全团队也根据不同用户特点,在“加好友、加群、沟通、分享屏幕”等业务场景部署多重安全防护措施,通过安全弹框、状态栏消息、公众号推送等多种形式的安全提醒，每天触达约30余万名用户，及时有效提醒广大用户警惕网络风险。基于对“工具人”行为的技术识别，qq安全中心公众号也特别针对工具人账号下发警示提醒，疑似受害人下发反诈提醒。

从预警出发全链路防控

凡事预则立，很多互联网平台会主动发送反诈提醒，而这样的提醒是必要且有效的。

据美团相关负责人介绍，2023年以来，美团平台累计识别潜在电信网络诈骗被骗用户115万余人，累计保护用户资金近60亿元。此外，美团平台还主动发挥技术优势，向各主管机关报送潜在被骗用户预警信息230余万条，报送违法犯罪嫌疑人线索4000余条，协助各地公安机关打击犯罪嫌疑人近千人。

“目前，美团平台已针对电信网络诈骗搭建了从预警、识别到拦截、劝阻再到举报、打击的全链路防控体系。其中，预警识别方面，美团平台在体系内全产品视角的数据挖掘和分析基础上，还大力引进体系外资源，并设计了基于自学习的反欺诈算法适应能力，有效压降反诈模型的迭代周期，从而实现对各类欺诈恶意行为更加快速精准的识别；拦截劝阻方面，当识别到用户疑似被骗时，美团平台会基于风险等级的差异化输出不同的应对策略，如风险提醒弹窗、风险问卷、智能语音劝阻等，针对高风险借款等特定场景，平台还会安排人工客服进行点对点劝阻，以最大程度避免用户资金损失；举报打击方面，美团平台则重点建设了自助举报等客户反馈机制及隐案感知渠道，并通过构建模型快速识别和上报犯罪线索，协助主管机关予以打击。”上述美团相关负责人表示。

滴滴数科也基于近年来在电信诈骗防治的实践与积累，推出全链路反诈体系。在滴滴数科反诈团队相关负责人看来，技术已成为智能化反欺诈攻防战的角力场，滴滴数科的反诈体系分为全链预警、智能拦截、智能核实以及行业共建，通过反诈模型，有效提升风险筛查的准确率及甄别速度，有针对性地进行自动化拦截，相比人工干预，智能拦截与核实的效率大幅提升，准确率可达90%以上。

新浪数科相关负责人则表示，新浪数科会基于当下诈骗典型场景和平台历史数据，对用户进行全面风险监测，对搜集到的风险情报线索快速响应并进行分析，排查定位电诈风险点。针对典型诈骗场景如兼职刷单、门票退款、注销学生账户等，通过自主开发的“神荼”反诈风险防范系统，建设反诈预警、反诈情报、反诈策略、反诈模型等体系模块，搭配ai反诈叫醒服务，形成完整的反诈体系闭环。截至目前，智能反欺诈系统平均每天识别涉诈异常行为超过120件，累计进行反诈提醒教育超8万人，识别并阻断被电诈用户超2万人，避免用户损失近2亿元。

行业共建形成合力

除基于自身场景的反诈探索与实践外，不少互联网企业还通过行业共建的方式，与行业协会、其他平台与企业积极交流反诈实践及相关经验，助力公安机关打击网络电信诈骗。

2023年7月，抖音安全中心在日常巡查中发现，有主播疑似伪造富豪人设，开直播以打赏即可获得手机、黄金、现金等大额返利为由诈骗直播间观众，且涉案主播频繁更换账号及话术，同平台治理作对抗。经内部分析挖掘固定线索后，抖音安全中心向陕西省公安厅、西安市公安局报案，配合警方打击诈骗黑产团伙，保护用户利益。截至目前，本案累计刑拘涉嫌诈骗的各类犯罪嫌疑人126名，涉案资金2000余万。

警方侦查发现，黑产团伙窝点遍布黑龙江、辽宁、河北、浙江、山东等16个省市地区，团伙分工明确，诈骗话术娴熟。现场起获了数百部手机、平板等设备，并且查获嫌疑人话术、上下游链条、犯罪经验、规避风控的对抗手段，为直播欺诈治理提供了有效的经验。后续警方还将针对诈骗黑产上下游发起打击。

据抖音安全中心相关负责人介绍，今年以来，仅抖音直播就处理涉及诈骗相关的账号178203个，其中无限期回收直播权限116890个。抖音将持续配合警方打击涉诈犯罪，震慑利用直播实施违法犯罪的各类嫌疑人，保障广大网友合法权益。

2024年3月，安徽省巢湖市公安局民警注册了马上消费公司自主研发的“渝雷系统”，借助“渝雷系统”，巢湖警方快速识别一起电信网络诈骗犯罪嫌疑人生物特征等强关联信息，该系统为警方侦查锁定嫌疑人潜藏地点提供有力帮助。

“近几年，电信诈骗手法不断翻新，在案件查处过程中新的‘拦路虎’不断出现，迫切需要警企各方上下联动、左右协同，形成高效、精准打击合力。”据马上消费相关负责人介绍，马上消费积极响应监管号召，推动相关从业机构联合行动，拆解打击电信诈骗的成功案例，提炼其中的方法论，从而建立起通道（通道商与各公司间）安全自治团体。这些尝试，正在强化多方电信诈骗线索的共享，将防范和打击能力由点、线进化到面，为解决黑产难题积蓄经验和力量。截至目前，马上消费累计协助警方打击电信网络诈骗类案件509起，捣毁犯罪团伙24个，采取刑事强制措施265人。

责编：王京仔